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信保動態

中國信保首筆央行再貸款政策下保單融資落地

  疫情發生以來,為支持企業復工復產,中國人民銀行綜合運用并創新多種貨幣政策工具,包括新增再貸款再貼現額度,保持流動性合理充裕。為有效發揮貨幣政策工具對外貿行業的“精準滴灌”作用,中國信保主動將保單融資融入貨幣政策工具,通過協同央行地方支行加強窗口指導,調動地方法人銀行業務積極性,使中小微外貿企業及時享受貨幣政策紅利獲得突破。目前,再貸款項下首筆保單融資業務落地,貨幣政策“直達性”得到充分體現。

  4月初,在總公司指導下,中國信保當地業務團隊會同商務部門,與中國人民銀行鎮江支行(以下簡稱“鎮江人行”)取得聯系,就利用出口信用保險政策性工具,在保障貨幣資金安全基礎上,實現鎮江地區再貸款資金對中小微外貿企業的直接支持進行充分交流,得到鎮江人行高度認可和全力支持。

  隨后,鎮江人行根據本地外貿發展實際,有針對性地加強了對丹陽農商行、鎮江農商行等本地法人銀行的窗口指導,提出再貸款額度應“優先支持外貿企業,優先開展政策性信用保險支持的融資業務”指導意見。中國信保據此主動對接丹陽農商行,并通過客戶互薦、聯合推廣等方式開展合作,在一個多月時間內,雙方攜手已與4家中小微出口企業達成融資合作意向。

  其中,江蘇天宇纖維有限公司(以下簡稱“天宇纖維”)是鎮江本地一家生產經營纖維制品和建筑裝飾材料的中小出口企業,新冠疫情給其業務帶來較大沖擊,急需融資支持。當天宇纖維了解到投保中國信保保單并進行保單融資,在保障應收賬款安全的情況下,不僅可以獲得融資,還能享受到再貸款政策帶來的低利率優惠,便立即辦理了保單融資業務申請。在不到2周時間內,該筆貸款相關保險、銀行審批已完成,融資文本已簽署,天宇纖維獲得200萬元融資支持。

  這筆融資是第一筆使用再貸款優惠資金的保單融資業務,是中國信保保單融資與央行貨幣政策工具有機結合的金融創新。鎮江人行借助信用保險解決再貸款政策資金向中小微經濟實體發放抓手不多的痛點,既增強貸款資金安全,又精準扶持供應鏈外貿企業,還能有效防范“跑冒滴漏”。丹陽農商行通過引導貸款客戶投保信用保險,不僅提高資金安全,還利用信用保險風險緩釋功能,擴大已有客戶授信規模。對于天宇纖維這樣的中小微外貿企業,受益更為直接,保單融資不僅幫助其防范應收賬款信用風險,還可以幫助其盤活應收賬款,解決因押品不足、信用不強導致的“融資難”問題,并可以讓其成功使用再貸款優惠資金,充分享受貨幣政策工具的紅利,從而進一步緩解“融資貴”難題。

  后續,中國信保將通過央行各分支行進一步加強指導,與各地方法人銀行一道,為廣大中小微外貿企業利用保單融資獲得低利率貸款資金做出努力。

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